如果你正在考慮投資，尤其是對長期資產配置感興趣，那麼長期債券可能是一個值得關注的選擇。雖然長期債券比短期債券風險更高，但同時也有更高的回報潛力。而且，長期債券與股市之間的相關性較低，可以幫助你的投資組合更好地分散風險。今天，我們就來看看最佳五檔長期債券ETF。無論你是資深投資者還是剛入門的新手，這些ETF都值得一看！
為什麼選擇長期債券？
長期債券與短期債券相比有更高的風險，主要是因為它們對通脹、信用風險和利率變動更為敏感。如果利率上升，長期債券的價格可能會大幅下跌。不過，這種風險也會帶來更高的回報。此外，長期債券與股市之間的相關性較低，這意味著即使股市表現不佳，長期債券也可能為你的投資組合提供一定的保護。
很多人擔心利率較低的市場環境下，投資長期債券可能回報不佳。但事實上，這並不一定。通常，將你的投資組合中10-20%的債券配置到長期債券，並根據你的投資時間和債券到期日進行對應配置，會更為合理。這樣可以在一定程度上平衡風險和回報。
接下來，將逐一介紹這五檔最佳長期債券ETF，讓你更清楚地了解每檔ETF的特點。
1. TLT – iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
TLT 是目前最受歡迎的長期債券ETF，擁有超過 180 億美元的資產規模！ 這檔ETF主要投資於20年以上的美國國債，與其他企業債券相比，它與股市之間的相關性更低。這意味著當股市波動較大時，TLT 仍有可能保持穩定。
這檔ETF追踪的指數是ICE 美國 20+ 年國債指數，加權平均到期日為26年，費用比率則為0.15%。對於希望在長期投資中保持穩定並分散風險的投資者來說，這是一個不錯的選擇。
2. VGLT – Vanguard Long-Term Treasury ETF
如果你想更低成本地接觸長期國債，VGLT 是一個絕佳選擇！ 這檔ETF的費用比率僅為 0.05%，讓你可以更高效地進行長期投資。VGLT 追踪的指數是Bloomberg Barclays 美國長期國債指數。
VGLT 同樣主要投資於長期國債，並且費用比率更低，這對投資者來說無疑是一個很大的優勢。即使在低利率環境下，這檔ETF也能幫助你實現分散配置並獲得穩定回報。
3. EDV – Vanguard Extended Duration Treasury ETF
EDV 是一檔特殊的長期債券ETF，專門投資於“STRIPS”長期國債。 STRIPS 是一種將債券的票息收入“分離”的長期國債，這樣可以大幅增加平均持有期間（Duration）。
這檔 Vanguard Extended Duration Treasury ETF 的平均持有期間達到 24.6 年，費用比率則為0.07%。EDV 追踪的指數是Bloomberg Barclays 美國國債 STRIPS 20-30 年等值債券指數。
如果你追求更高的持久性回報並願意接受更高的波動性，EDV 是一個值得考慮的選擇。
4. VCLT – Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF
對於喜歡投資長期企業債券的投資者來說，VCLT 是一個不錯的選擇。 它追踪的指數是Barclays 美國 10 年以上企業債指數。VCLT 的費用比率也很低，僅為0.05%。
加權平均到期日為23.9 年。這檔ETF專注於企業債券，可以為你的投資組合帶來更多的企業信用配置。企業債通常回報更高，但也有一定的信用風險。因此，這需要根據你的風險承受能力來配置。
5. BLV – Vanguard Long-Term Bond ETF
最後是BLV – Vanguard Long-Term Bond ETF。這檔ETF提供更廣泛的長期投資範疇，覆蓋國債與企業債。它追踪的指數是Bloomberg Barclays 美國長期政府/信用浮動調整指數。
BLV 擁有超過 120 億美元的資產規模，平均到期日為 24.3 年，費用比率僅為 0.05%。 如果你希望更廣泛地接觸長期投資級別的政府與企業債券，這檔ETF是非常好的選擇。它提供了一個全面的分散配置，讓你的投資組合更加穩定。
在哪可以購買這些長期債券ETF？
上述提到的所有長期債券ETF，都可以在M1 Finance上進行購買。M1 Finance 不僅提供零交易手續費和零賬戶費用，還提供碎片化購買、動態再平衡、直觀的視覺化界面和使用友好的移動應用程式。
透過合理配置這些長期債券ETF，你可以更好地分散投資組合風險，並在長期市場中獲得更穩定的回報。希望這些資訊對你有所幫助！
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